大家好,今天小编关注到一个比较有意思的话题,就是关于基金收益的构成的问题,于是小编就整理了2个相关介绍基金收益的构成的解答,让我们一起看看吧。
银行发行的基金怎么算收益?
认\申购基金收益的计算方法
收益份额计算分为:外扣法与内扣法:
1、内扣法:
份额 = 投资金额×(1-认\申购费率)÷认\申购当日净值+利息
收益 =赎回当日单位净值×份额×(1-赎回费率)+红利-投资金额
2、外扣法:
份额 = 投资金额×(1+认\申购费率)÷认\申购当日净值+利息
收益 = 赎回当日单位净值×份额×(1-赎回费率)+红利-投资金额
现在大部分基金公司采用的都是外扣法,因为同样的申购金额,外扣法购买的份额会多一点,对基金民比较有利。
用此方法可以计算每日自己的盈利情况。购买基金后,如果觉得每日计算比较麻烦,可以采用财道网的基金账本进行管理,可以自动计算出每天的收益及收益率.
基金份额和收益是怎么算的?
申购份额的计算公式:净申购金额=申购金额÷(1+申购费率)申购费用=申购金额-净申购金额申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净值 基金收益计算方法: 举例如下: 一、申购: 假定用1万元申购某只基金,申购费率是1.5%,当日净值是1.2000。 净申购金额=申购金额÷(1+申购费率)=10000.00÷(1+1.5%)≈9852.22(元) 申购费用=申购金额-净申购金额=10000.00-9852.22=147.78(元) 申购份额=净申购金额÷T日基金份额净值=9852.22÷1.2000≈8210.18(份) 二、赎回: 假定一个月后赎回该基金,赎回费率是0.5%,当日净值是1.4000。 赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值=8210.18×1.4000≈11494.25(元) 赎回费用=赎回总额×赎回费率=11494.25×0.5%≈57.47(元) 赎回净额=赎回总额-赎回费用=11494.25-57.47=11436.78(元) 净利润=11436.78-10000.00=1436.78(元)
申购的基金确认成功后如果没有经历拆分或者红利再投资,持有基金份额不会变化;以你举的例子来说,第一天上涨10%,持有基金市值为1100,第二天又上涨10%,则持有基金份额为1210元,每一个工作日的涨跌幅度都是以前一个工作日的持有市值为基数的。希望你能明白。
申购份额的计算公式: 净申购金额=申购金额÷(1+申购费率) 申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净值 基金收益计算方法: 举例如下: 一、申购: 假定用1万元申购某只基金,申购费率是1.5%,当日净值是1.2000。 净申购金额=申购金额÷(1+申购费率)=10000.00÷(1+1.5%)≈9852.22(元) 申购费用=申购金额-净申购金额=10000.00-9852.22=147.78(元) 申购份额=净申购金额÷T日基金份额净值=9852.22÷1.2000≈8210.18(份) 二、赎回: 假定一个月后赎回该基金,赎回费率是0.5%,当日净值是1.4000。 赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值=8210.18×1.4000≈11494.25(元) 赎回费用=赎回总额×赎回费率=11494.25×0.5%≈57.47(元) 赎回净额=赎回总额-赎回费用=11494.25-57.47=11436.78(元) 净利润=11436.78-10000.00=1436.78(元)
到此,以上就是小编对于基金收益的构成的问题就介绍到这了,希望介绍关于基金收益的构成的2点解答对大家有用。