大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于基金净值怎么算的问题，于是小编就整理了2个相关介绍基金净值怎么算的解答，让我们一起看看吧。
基金净值的计算方法？
基金的净值是根据基金所有持仓股票，可转债等等金融资产的涨跌幅，再根据基金的持仓比例计算出来的。
比如某只基金持有一只股票10%，而该股票今天涨了10%，那么该股票对这只基金的净值贡献就是1%的增长。所有的持仓股票都按照这种方法计算之后再得出最终的净值
什么是基金净值？基金净值如何计算？
净值的意思就相当于每一份价值多少钱。比如说净值是1.32元，就相当于每一份基金目前的价值是1.32元，如果你是在认购期买的，那么当初你买的时候的净值就是1元，现在卖掉的话（即赎回）就会按照1.32元进行交易，扣除你原来购买的成本，相当于每一块钱赚了0.32元，相当于有32%的收益。 你现在是负的3.3，我查了一下，这3.3是说今年以来一共亏了3.3%。你是今年2月20日买的，相当于认购，也就是成本为1元每份，目前的净值是0.9670，也就是说，现在卖掉的话，每一份只有0.967元，亏的。算下成本，十万的手续费为1500+500=2000元，你的份额是100000/（1+1.5%）=98522.17份，赎回后有95270.94元，扣除赎回费476.35后还有94794.59元。 所以，不要盲目的去购买基金，尤其是某些银行员工，为了完成任务，根本不管客户死活。瞎推荐，今年这样的行情还能推荐股票型基金的，还是个QD产品的，这样的客户经理真的要有个戒心的。希望引以为戒。
到此，以上就是小编对于基金净值怎么算的问题就介绍到这了，希望介绍关于基金净值怎么算的2点解答对大家有用。