大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于基金净值算收益的问题，于是小编就整理了2个相关介绍基金净值算收益的解答，让我们一起看看吧。
当日收益就是当日净值吗？
不是的。
基金当天的收益等于所买基金份额的当日净值减去上一交易日的净值，基金的净值于每个交易日的15:00公布，因为这正是股市收盘的时间。基金的交易日是指非节假日的周一至周五。
如果申购、赎回基金的时间不同，则用于确认基金份额或者盈亏的净值不同。
申购基金的时候，如果是在交易日的15:00前申购，则按照当日的净值来确认所买基金的份额;如果在15:00之后，则按照下一交易日的净值来确认份额。
赎回基金时，用于确认盈亏的净值计算规则与申购基金的时候是一致的。
不同类型的基金，理论上单位净值的波动性不同，在所有公募基金类型中，风险收益性从高到低排名分别是股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币基金。
基金净值是正的为什么收益是负的？
基金净值的正负与基金收益的正负是两个不同的概念。
基金净值是指当前基金的资产减去负债的余额，而基金收益则是指当前基金的资产相比于购买时的成本所得到的收益。
因此，基金净值的正负与基金收益的正负可能不同，即基金净值为正时，基金收益可能为负的原因是：一方面，基金可能存在管理费、手续费等成本，这些成本会降低基金的实际收益；另一方面，市场波动可能会导致基金资产减值，从而也会对基金收益造成负面影响。
因此，投资者在购买基金时，需要注意除了基金净值外，还需关注基金的实际收益情况。
基金净值涨了但是其净值价格低于投资者的持仓成本，则投资者的收益会为负，反之，当基金净值高于投资者的持仓成本时，投资者的收益可能会为正，同时，投资者在卖出基金时，会收取一定的赎回费用，也可能会导致投资者的收益为负。
到此，以上就是小编对于基金净值算收益的问题就介绍到这了，希望介绍关于基金净值算收益的2点解答对大家有用。