大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于基金销售反洗钱的问题，于是小编就整理了5个相关介绍基金销售反洗钱的解答，让我们一起看看吧。
请问从事反洗钱行业，未来有发展么？或从事反洗钱行业出来从事其他什么行业会有帮助？
《浅谈反洗钱未来前景与机遇》
谢谢邀请，作为一个反洗钱的从业者（3年左右），之前从事的是信贷风险合规的从业人员，对于这个“反洗钱”行业有一定的见解和认知，以下内容仅为个人观点，不代表任何官方和权威的回答与正解。
反洗钱，无论作为风险合规部的一个专职岗位来讲，还是作为一个柜面操作业务员岗位来讲，银行层面都只是把它作为一个“无法创造价值”只能“减少处罚损失”的工种，近几年我国越来越重视这个岗位和相关行业的原因有几点。
因为中国的国际地位和在世界金融格局处于了越来越重要的位置，仅次于美国。
世界货币交易市场对于中国的人民币的货币本身价值非常看重，一些国家已经把人民币当做货币储备币种
如何认清自己比如何看待该行业更加重要，如果，你已经处于该职位和在沿海发达地区，例如上海、深圳和广州，坚持下去 做一个 专业不可替代的人才，你会觉得这个是一个朝阳行业。如果，你处于内陆的银行证券的相关岗位（兼职反洗钱工作），我觉得你可以多方面发展，不仅要学会反洗钱行业的相关知识，更多是要往风险合规的方面考虑。这个行业大的方向，国家在把控，我认为会越走越好，而我们从业人员应该更重要的是，把自己做好提升自己，走在这朝阳的行业的前头部队，吃机遇的虫子，必须做一个早起而又聪明的小鸟。闻道有先后，术业有专攻 无论你怎么看，永远也比不上你如何做。
以上，为我个人的粗识。 如果有大神欢迎大家一起探讨和交流，底下留言我会看的。同时也希望各位看官，对于我的回答进行点评（点赞或者留言）。
这样的具体业务，未来会应该局限于政府部门和金融部门，而且业务也很局限很狭窄，就是做办公室的报表业务，不是很适合某些某些愿意出去闯天下的人，对于真正能够独当一面的专业人才也是大材小用，这是它不好的一方面，好的一方面就是没什么竞争压力，旱涝保收，没有日争上游的指标来考核你，也看你自己什么能力，什么性格
德国监管机构批准的2.8亿美元的以太坊代币销售项目是怎样的？
区块链创业公司Fundament已经获得了“绿灯”，发行了第一个可以广泛提供给个人投资者的代币化房地产支持债券。这家总部位于柏林的公司上周二宣布，已获得德国金融监管机构BaFIN的批准，该公司将提供2.5亿欧元（2.8亿美元）的代币发行。凭借受到监管，该代币将对任何零售投资者开放，没有最低投资限制。
例如，印度尼西亚的某个人将能够购买价值100欧元的以太坊代币，从而间接投资德国商业地产。
BaFin代表告诉Coindesk：
“我们可以确认我们批准了Fundament的招股说明书。这确实是我们第一次批准关于基于区块链的房地产债券的招股说明书，但这并非第一次就区块链技术这样做。“
该代币将于下月开始营销，将使用2017年初始硬币发行（ICO）推广时开始广泛被接受的ERC-20标准在公共以太坊区块链上运行。 区块链房地产是一个繁忙的空间。Fundament Group的联合创始人弗洛里安•格拉茨（Florian Glatz）表示，过去看到的通常是私人配售，而不需要招股说明书或金融市场管理机构的批准。
例如，今年3月，Inveniam Capital Partners宣布将佛罗里达州迈阿密市中心的四笔私人房地产和债务交易中的约2.6亿美元代币化。 其他例子包括Templum Markets，该公司去年出售了代表科罗拉多州滑雪胜地股票的安全代币，接受美元，比特币和以太币。除了房地产之外，像英国的Nivaura这样的公司已经在完全监管的背景下探索了代币化的债务和股权，允许在二级市场进行交易。
Glatz告诉CoinDesk：
“我们与监管机构经历这个漫长乏味的过程的原因是为了摆脱任何限制。通常情况下，这些项目受到最低投资额的限制，最低投资金额将超过10万欧元，或者可能会限制投资者的数量。所以它是第一个真正像世界上大众市场代币化的房地产项目。”
Fundament的代币将由五个独立的建筑项目支持，三个在汉堡，一个在法兰克福，一个耶拿。该项目包括住宅、商业和酒店物业，完工后总面积将超过68万平方英尺。
中原银行具备基金托管资格吗？
是的，中原银行具备基金托管资格。中原银行作为一家合法经营的金融机构，根据相关法律法规和监管要求，经过资质审查和监管部门的批准，可以开展基金托管业务。作为基金托管人，中原银行可以接受投资者委托，负责管理和保管基金资产，监督基金公司的操作，处理投资者的交易指令和资金结算等。
中原银行具备基金托管资格的原因如下：
1. 符合法律法规和监管要求：中原银行在申请基金托管资格之前，需要满足相关的法律法规和监管部门的要求，包括经营资质、风险管理能力、信息系统安全等方面的要求。
2. 完善的风险管理体系：基金托管人需要具备完善的风险管理体系，包括风险评估、内部控制、反洗钱措施等。中原银行通过建立和执行风险管理制度，并配备专业的风险管理团队，可以有效管理和控制基金托管业务的风险。
3. 丰富的服务经验和实力：作为一家经验丰富、规模较大的银行，中原银行具备处理大量基金托管业务的能力。他们拥有专业的基金托管团队，并且与多家基金公司建立了合作关系，可以提供全方位的基金托管服务。
4. 通过监管部门审查和批准：在获得基金托管资格之前，中原银行需要通过监管部门的审查和批准，确保其具备从事基金托管业务的资质和能力。
以上是基于一般情况下中原银行具备基金托管资格的理解。在实际操作中，如果有具体的基金托管需求，建议咨询中原银行或查阅相关法律法规和监管要求，以获得准确和最新的信息。
蚂蚁金融事件怎么回事？
蚂蚁金融事件是指2020年11月以来，金融管理部门督促指导蚂蚁集团、腾讯集团等大型平台企业全面整改金融活动中存在的违法违规问题的事件。
根据介绍，平台企业金融业务存在的大部分突出问题已完成整改。 通报显示，蚂蚁集团及旗下机构过往年度在公司治理、金融消费者保护、参与银行保险机构业务活动、从事支付结算业务、履行反洗钱义务和开展基金销售业务等方面存在违法违规行为。
金融管理部门依据相关法律规定，对蚂蚁集团及旗下机构处以罚款（含没收违法所得）71.23亿元。同时，要求蚂蚁集团关停违规开展的“相互宝”业务，并依法补偿消费者利益。
针对以往执法检查中发现的问题，金融管理部门近期也对邮储银行、平安银行、人保财险和财付通公司等实施了行政处罚。据贝多财经了解，财付通合计被罚没约29.93亿元，平安银行被罚没约5341.17万元，邮储银行被罚款3186万元。
蚂蚁金融事件是指2020年11月，蚂蚁集团原定在上海证券交易所科创板和香港联合交易所主板同步挂牌上市，但就在上市前夕，蚂蚁集团被上海证券交易所宣布暂缓上市。随后，中国人民银行、中国银保监会、中国证监会等多部门联合约谈蚂蚁集团，并对蚂蚁集团提出整改要求。
美国为什么调查德银？这和马来西亚又有什么关系？
马来西亚发展基金欺诈丑闻有可能牵连到另一家大型跨国金融机构∶德意志银行(Deutsche Bank AG, DB)。此案涉案金额巨大，已导致一位总理下台，并且波及范围从好莱坞一直延伸到华尔街。
据知情人士透露，美国司法部正调查这家德国银行在为1Malaysia development Bhd（简称1MDB）服务的过程中是否违反了外国腐败法或反洗钱法，包括2014年在外界已开始担心该基金的管理和财务状况之际，德意志银行仍帮助该基金筹集12亿美元资金的举动。
上述知情人士称，对德意志银行的调查一定程度上得到了高盛集团(Goldman Sachs Group Inc., GS)前高管Tim Leissner的协助。Leissner正配合有关部门的调查。检方一直在调查高盛的类似问题。去年，曾担任高盛董事总经理的Leissner认罪，承认此前他参与从1MDB非法挪用了数十亿美元资金。
1MDB是马来西亚为推动经济发展而建立的基金，但却曝出一桩重大全球性丑闻。2009到2014年间，数十亿美元资金从该基金流出，引发多项政府调查，前马来西亚总理纳吉布(Najib Razak)也因此下台。美国司法部已表示，被窃资金总计至少达45亿美元，被用来向政府官员行贿，充实纳吉布控制的一个贿赂基金以及购买价值数亿美元的奢侈品，包括珠宝、艺术品以及房地产。
与此同时，一名高级官员表示，美国司法部即将开始与高盛进行谈判，试图通过可能的刑事和解来解决指控。助理司法部长Brian Benczkowski接受采访时表示∶“目前我们预计，在不久的将来，我们会与高盛展开积极讨论。”Benczkowski负责司法部的刑事事务。他未就1MDB调查的其他任何方面发表评论。
检方尤其关注Leissner前同事Tan Boon-Kee的角色，她曾与Leissner共同处理1MDB相关业务。据知情人士透露，Tan在那之后离开高盛，成为德意志银行的金融机构客户亚太区银行业务主管，她在德意志银行参与了进一步的1MDB交易。一位知情人士表示，Tan去年接受过新加坡有关部门的面谈。
到此，以上就是小编对于基金销售反洗钱的问题就介绍到这了，希望介绍关于基金销售反洗钱的5点解答对大家有用。