大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于个人理财存在哪些问题的问题，于是小编就整理了2个相关介绍个人理财存在哪些问题的解答，让我们一起看看吧。
个人理财业务风险测评是如何规定的？
一般个人理财业务风险测评分五个等级，分别为谨慎、稳健、平衡、进取、激进。
其判定的依据各家机构有各家机构的分析方式，但是大体分析内容包括：
1.年龄
2.月收入
3.月收入是否为打卡工资
4.有没有投资经验，投资经验为哪些
5.从事工作是否与金融有关
6.可用于投资的资产总金额占比
7.是否接受投资亏损，接受比例是多少
8.投资的目的
理财风险测评 是指：
（1）在风险事件发生之前或之后（但还没有结束），该事件给人们的生活、生命、财产等各个方面造成的影响和损失的可能性进行量化评估的工作。
（2）即，风险评估就是量化测评某一事件或事物带来的影响或损失的可能程度。
（3）目的是为了让理财机构更好的了解你的风险承受能力，然后针对你的风险承受能力给你介绍合适的理财产品。
不同的理财机构风险测评的方式会有不同，不过一般会有2种方式，
（1）是网上自助理财的话一般是网上自行测评；
（2）是在理财机构当面进行测评，当然，如果你的资产足够多，也可以邀约理财专员到你所提供的地方进行测评。
测评的内容主要是：
（1）问一些申请人理财投资的经验、对投资收益期望值以及投资亏损接受程度等等。
（2）一般是通过问卷调查的形式进行的，只需按问卷的问题如实回答即可。
请问2020年如何做好家庭理财？
普通家庭做理财规划我觉的可以从以下几个方面做准备：
1、保证足够的现金流
生活中很多地方都需要用钱，要从容不迫的过小日子就必须有一笔现金以备不时之需。这笔现金不用太多，留3-6个月的生活费就行了，能应付房租、伙食费、交通费、房贷、车贷等日常开支。
这笔钱最好是现金、银行存款、货币基金等流动性强，随时能取出来用的资金。当然，如果有信用卡，那也能缓解一下本月的现金需求，增加一笔随时能用的钱。
2、做好消费记账，提前计划，节流不必要的开支
如果家里有大额的消费需求，提前规划能避免资金紧张的尴尬局面。像买车，可以计划一下什么时候买？买哪种车型？全款买还是贷款买？确定好之后，再根据预算进行相应资金规划，到时候就能从容不迫的把心爱的车提回家啦~
3、需配置保险，给自己规避风险。
人生中可能会出现各种意外，摔伤、车祸、大病等意外的出现会给我们的生活造成巨大影响，为了降低这一影响，我们可以适当配置一些保险来规避和转移风险。从资产列支部分给老人配置一些住院医疗险及重疾险，给自己配置点意外险及医疗险，给孩子配置先医疗险及寿险
5、为孩子准备部分教育基金。
中国父母普遍重视孩子教育，对许多家庭而言，子女教育支出是一大笔开支。而且教育支出没有时间弹性和费用弹性，到了孩子上学的年龄就需要，费用也相对固定，有小孩的家庭需要提前规划。
作为普通家庭，首先需要留够一年的包括必需的生活开支、小孩教育、生病看病、亲情往来等流动资金外，其余的钱可以用来考虑一些投资，部分放进股市，根据自己接受风险的能力来决定比例，一些可以购买风险较低的基金或银行类理财产品。
今天还刚翻了一本书《未来30年用钱赚钱》，这书倒也不是说有多好，不过它提到了对未来30年全球经济的一个判断，觉得可以参考下：
1、全球经济堪忧。这次疫情的影响大家已经感受到了，那复苏的周期会有多长，还真是有很大的不确定性，而更长一些看，如果不是有类似互联网革命这样的大变革出现，可能会长期进入萧条周期。
2、就业压力增大。一方面是因为经济萧条的影响，另一方面则是自动化取代人工。都会给就压带来压力。前面看过一组数据，说到印度的就业情况，很多的年轻人在大街上晃荡，没有工作，印度有人口红利，但最好的大环境已经过去。
3、收入增长赶不上通货膨胀上升。
4、人口老龄化增加财政负担。
这些问题，会让未来家庭的财务状况变得更加严峻。而2020年的形势同样是比较严峻，存款少，杠杆高的家庭，在这一轮疫情面前，已经感受到压力。而资产配置单一的家庭，可能也已经在蒙受投资的损失。
这样的背景下，那理财规划是提前做准备，非常有必要。或者可以从这样几个方面考虑吧。
1、更合理地规划钱财的使用。减少非必要的开销，买性价比更好的东西，增加结余，应该是今年的重任吧。毕竟，不是明天还会不会有收入来源，是不是会有失业的风险。
2、不要冲动作出投资决定。今天刚看了国外一位价值投资者的视频，他提到投资前要考虑的一些问题，其中最关键一点就是流动性，当下是不是已经为未来最糟糕的情况准备了足够的现金，如果没有，那暂时可以不要考虑投资的问题。如果要考虑投资，则一定是要选自己擅长的，能够看懂的领域，找性比价很好的资产。这对普通投资者来说，其实很有难度的。
3、倾尽全力开源。开源节流，这是最经常拿来应对困难的手段，相比结余，开源更难做到，也更有价值，不要拘泥于过去的经验和视野，寻找所有可能的增加收入的机会和途径。
到此，以上就是小编对于个人理财存在哪些问题的问题就介绍到这了，希望介绍关于个人理财存在哪些问题的2点解答对大家有用。