大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于个人理财规划标准流程的问题，于是小编就整理了3个相关介绍个人理财规划标准流程的解答，让我们一起看看吧。
个人理财师怎么考？
一、等级和考试科目：
1、理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师、理财规划师、高级理财规划师；
2、助理理财规划师全国统考科目为理论知识、实操知识两门，理财规划师全国统考科目为理论知识、实操知识、综合评审三门。
二、考试时间：
理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。
我想理财，但是不知道怎么制定个人理财规划，怎么办？
感谢邀请。
理财是人生长期学习的一个过程，你可以通过以下几个方面尝试去学习。
第一，看书学习。
买一两本理财入门书，可以买纸质的书，也可以在网上看电子书。这样你就可以整体系统地初步了解理财。通过看书学习，你可以知道为什么要理财？理财的意义在哪里？如何攒钱？如何科学合理地分配自己的资产？等等一系列问题，只有真正弄清楚这些问题，你才更好地制定理财规划，并坚持去执行理财规划。
第二，动手收集理财产品。
你可以通过网络搜索目前市场上有哪些理财产品，比如银行理财，P2p理财,股票，基金，信托等等。充分了解这些理财产品的收益率,风险程度。
第三,分析自己的财务状况并制定出理财规划。
把自己的理财资金分为三个部分，第一部分为长期理财,第二部分为短期理财，第三部分为中期理财。接下来测试自己的风险偏好,结合理财产品，制定出自己理财规划。
下面我举一个例子说明,小王，男，25岁,大学毕业三年，无存款,单身,无车无房,每个月工资5000元。小王每个月，开销3000元，剩下两千，每个月花500买保险，包括寿险，重疾，意外保险。把1000块存入定期理财，年化率3%，他有500块买基金定投，每周定投125块。
当然，每个月的开销3000块。分为干性的支出和选择性支出。比如房租，水电费，电话费，等都是刚性支出。请客吃饭，养生保健，是选择性支出。合理安排你每个月开销之后，你就不会透支消费。一定要学会强制储蓄，每个月发工资之后，把10%至30%的收入强制存起来。也就是上面那个例子中小王的两千块钱就是强制储蓄。一定要先存再消费，不可以先消费，剩下的再存起来，如果这样的话，每个月你们有什么剩余。
没有理财经验，应该如何制定理财的初步规划？
理财理的是钱。
首先，要弄清楚你的目标是什么？把目标进行量化，实现这个目标需要多少钱，需要多少时间去实现。
然后，结合自身实际情况去制定理财计划，去一步步储备到这一笔钱。管住自己的手，时刻明白，这笔钱是为了实现你的目标而储备的，千万不能动用。
制定计划之后，就是根据自身的风险承受能力挑选合适的金融工具。建议新手先从宝宝类货币基金开始，有：余额宝、微信的零钱通，各大银行卡也有相对应的货币基金。90%的金钱存入货币基金，留出10%的金钱尝试进行股票型基金定投来博取超额收益。对于新手来说，定投是不错的选择。
最后，就是坚持。每月、每年持续性投入资金到这些账户，直到达到目标金额方可取出。
我是小黑，如果有理财类不懂的问题，欢迎留言！！！
第一步：判断自己属于哪种风险偏向性。
风险偏向主要有三种：
一是保守型。这类第一要求是不能损失本金，对于风险有较大的厌恶。
二是均衡性。这类能承受一定程度的本金损失，如损失本金5%以内可以接受，达到6%，心脏就怦怦跳，对风险谈不上喜欢，但也不排斥。
三是激进型。能承担高风险，本金损失30%左右也能接受，我习惯称为喜欢风险者，这类人认为风险越高，收益越大，也能承担对应的风险损失。
第二步：细分自己手中的资金。
将自己的每月的收入总额进行划分，一种是必需资金，日常生活必不可或缺的资金；一种是闲余资金，不到万不得已不会动用的资金，必需资金之外的是闲余资金。
建议尽可能的做到每月一定要理出部分闲余资金来进行规划，可以是每月收入总额的5%或10%，长久以往，你会收获惊喜的。
第三步：了解理财产品种类。
一是定期理财产品。年收益率一般为4%-6%，可以每月理出的闲余资金购买定期产品。优点：风险小，收益稳定，可以避免非理性消费。
到此，以上就是小编对于个人理财规划标准流程的问题就介绍到这了，希望介绍关于个人理财规划标准流程的3点解答对大家有用。