大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于金融保险理财师的问题，于是小编就整理了3个相关介绍金融保险理财师的解答，让我们一起看看吧。
金融理财师和理财规划师的区别？
国家理财规划师（ChFP）认证证书2003年“理财规划师”列入国家职业大典，《理财规划师国家职业标准》正式发布。2005年3月，劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考。ChFP资格证书是目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书，同时也被全球绝大多数国家政府所认可。适合人群：在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员，以及企业内部负责财务管理方面的人士。
证书等级：助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。其中，助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体。目前，只启动了国家职业资格三级与二级的认证。考试内容：理论知识、实操知识（专业技能）、综合评审（案例分析）。颁证部门：国家劳动和社会保障部。
国际金融理财师（CFP）认证证书CFP证书是国际金融理财标准委员会(FPSB)对从事理财的职业制定的一个认证标准，由国际财务策划人员协会(InternationalAssociationofFinancialPlanning，简称IAFP)推出。从1990年开始CFP资格国际化认证至今，全球持有CFP执照的人数不到10万人。在国外商业银行，拥有多少CFP成为衡量一家商业银行个人理财策划服务水平的重要标准。适合人群：银行、证券、保险、基金，专业投资理财公司等金融方面的从业人员；经济师、会计师及对理财规划有兴趣，有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块
保险理财规划师靠谱吗？
这个靠不靠谱不是绝对的，因人而异。关键是咱们要学会分辨。那么怎么分辨呢？
首先可以问问他有没有理财规划师的证书，不要打着是理财师的招牌，结果是刚入行卖保险的； 第二，让他做一份关于你保障和理财的详细计划书，不能只提保险，让他谈谈其他投资方式，如果他说其他投资方式都不好，就只有保险好，那么可以认定他是不合格的理财师，充其量就是个保险理财师。
本质上就是保险从业人员，将保险与理财、风险功能相挂钩。
首先看他是哪个公司的，更建议选择保险经纪公司的，因为保险公司的人都只能说自家的产品好，但不一定适合你。保险经纪公司对接多家保险公司，选择的空间更大。
其次，看个人。每个行业都有优秀的也有不行的。从他的学历、经历以及展示出来的内容判断是否合你意。可以接触试试，但切记结合合同条款，了解清楚所购买产品的内容（特别是年金险，不要被预期收益所蒙骗，一定要看合同中规定的保底利率是多少）。
望帮到你😊
如何考国际金隔理财师？
CFP (Certified Financial Planner)即国际金融理财师、注册金融理财师或者注册理财规划师。金融理财师是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。国际金融理财师考试流程及注意事项： 国际金融理财师报考条件： 获理财规划师职业资格二年以上;本科毕业三年、专科毕业五年从事相关工作;优秀业绩人员经批准。另外，中国大陆，一定要先通过AFP考试才能进行CFP考试，且每个考试前一定都有要参加由国际金融理财委员会在中国开展的培训班，可以不用培训就参加考试的只有是经济学博士或是经济管理类博士。证书有效期限4年。 国际金融理财师考试时间： 全国统一考试时间：每年3月、7月、11月的最后一个周末。 国际金融理财师考试方式： 每次考试为期一天。考试分为开、闭卷，每科三小时。 请参加本次考试的考生在报名开放时间内，严格按照《2011年（7月）国际金融理财师（CFP）、金融理财师（AFP）、金融理财管理师（EFP）资格认证考试报名简章》的要求办理网上报名手续并支付报考费用。 国际金融理财师收费标准： 11600元/人 注：1.以上费用包括报名费、培训费、教材资料费、认证费。 2.单位集体报名组织培训，费用另行协商。 3.培训考试推荐（自愿购买）卡西欧金融计算器FC---200V，厂价。 职业等级 银行 20% 税务对策 5% 保险 5% 证券 9% 金融策划（理财） 56% 其它 7% 金融理财师考试报名注意事项： 1.身份证、学生证、毕业证、学位证及职称资格证书原件与复印件； 2.近期一寸两张，二寸蓝底同版免冠照片四张。
到此，以上就是小编对于金融保险理财师的问题就介绍到这了，希望介绍关于金融保险理财师的3点解答对大家有用。