大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于p2p专户个人理财的问题，于是小编就整理了2个相关介绍p2p专户个人理财的解答，让我们一起看看吧。
如何做好理财顾问这一职位？
“服务定江山” ，能力有大小。在金融形势变幻莫测的背景下，投资“理财顾问”在没有绝对把握的情况下，还是少一点出谋划策，多一点专业服务。
“理财顾问”首先需要掌握与岗位匹配的专业知识和技能，否则难以承担服务客户的重任。第二“理财顾问”要有职业道德，勿能利用自己的职务之便，推销一些稳定性不是太强的金融产品，特别是不能把话说得太绝对化。
第三“理财顾问”需要具有“跟进式”服务理念，想客户所想，尽可能为客户制定切实可行的投资策略。尽可能稳健投资、固定收益，勿能鼓动客户投资高风险产品。
第四“理财顾问”需积极维护自己的“客户群”，及时发布各种理财信息，提醒客户掌握时间段，以免错过优质理财项目的申购。及时解答客户提出的各种金融问题，并适度普及金融常识。对于老年客户，更要耐心细致，关心有加。
记得曾经有一个“理财顾问”，经常用绝对性的语言，来评估国际黄金价格的高低，最后被事实打脸。还有一些“理财顾问”，以资金数量的大小、“店大欺客”，来决定自己的服务投入，这是金融界的大忌。
一家之言，仅供参考。顺祝本周工作愉快！
谢邀！
理财顾问，顾名思义的是对于理财的问题提出合理的解释，给投资人带来效益。那么如何做好投资顾问的呢，显然条件是很重要的。
理财渠道要了解
首先我认为，理财的渠道要熟悉，要深刻知道理财方面的知识。比如，p2p理财平台，你要了解平台的安全，风控，托管的问题，是否有资金池的现象。当然还有很多的深奥的。这样客户在咨询你的时候，你可以很好的解释给他，这样客户觉得不错给你宣传，提高你的知名度。
规划客户理财安全
要对客户上一年的投资决策做个回顾，确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。
构建与客户关系
投资顾问引领了专户理财服务的始终，推动了各项服务的进展，是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁。
理财顾问要和客户沟通，掌握客户的信息，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议。
金融市场普遍动荡，是否有必要把理财账户清空变为持有现金？
金融市场动荡，是否有必要清空理财账户？个人看法，得看什么理财。
首先，社会上私募的理财，即财富公司销售的理财，越快清空越好，怕就怕根本没有办法退出。很多这种理财都是有一个很长的封闭期，到期才能兑付，你根本不知道这个投资标的的运作情况。现在形势动荡，更加剧了这些理财的风险，最近那些知名的第三方财富公司暴雷不断，确实是“入袋为安”要来的安全。
其次，是高杠杆、高风险的理财。例如银行的“专户理财”，基本都是挂钩股票市场、黄金市场或者原油市场，如今这些市场没有一个是稳定的，谁也不知道明天会发生什么，因此如果可以赎回这些理财，那也是应该要去做的事情。
再次，是普通银行理财。这个我不认为要急于赎回，因为银行此类理财都是投向同业市场、债券市场、或者权益类资产的，其风险与高风险的金融市场还是有一定差别，所以还是要做区别对待。
最后，要特别指出的是：资产配置是一个组合，不管是在动荡时期还是稳定时期，简单全部清空或者AII In都是不理智的选择。持有现金一样也有通胀带来的贬值风险。
我是空谷财谭，与您分享我的观点。
确实应该审视自己的理财账户，在这种大动荡下，重新规划自己的理财产品。对照自己的风险承受力测评结果，进行重新选择。
1.永远给自己留出一定比例的现金，也就是说控制仓位。这就是给自己留有后手，让自己可以补仓，让自己可以抄底，让自己可以大幅提升自己的收益。记住原则，越是动荡越大，留给自己的现金比例越高。
2.但是持有现金怎么能产生收益呢？先回归最保守的存款和最保守的宝宝类基金投资上，虽然他们的年化收益都不高，但是他们是流动性最好的产品，随时可以变化为现金，再投入到其他种类的理财产品中。
3.如果你的理财产品中有挂钩衍生类产品的底层资产。那么自己就要仔细评估了。衍生类产品一般就是指原油、外汇、黄金、期货、外国证券、期指产品等等。在目前大动荡的时代，这些产品的每日净值会发生大幅波动。如果还加了杠杆，那更加是波动巨大。对整个理财产品的净值会产生剧烈冲击。此时就要对应自己的风险承受力了。
A.如果自我测试的风险承受力为中级以下风险承受能力，那么说明你不适合于投资此类的理财产品。全部把它清理掉吧，否则净值的大幅波动会超出你的风险承受能力。
B.如果自我测试的风险承受能力为中高以上级别，那么仔细想想挂钩的底层资产未来大趋势。例如大A股的趋势是一直向上的，美股的趋势是向下的，原油目前没有方向大幅震荡。外汇除了人民币和美元，其他都没有太多的投资价值。如果你的理财产品与你的大趋势判断是一致的，那么可以持有，如果相反的那么也应该清掉。
所以一定要看到自己理财产品的底层资产，到底都是买了点什么，而且是买多还是买空？同你个人的判断是否是一致？在此情况下，那么就能得出是否需要继续持有或者清理掉。
有些特殊存款类产品也是有挂钩的噢。例如真结构性存款，就是挂钩这些衍生产品，所以目前在银行购买真结构性存款时，一定要注意，一定要看清楚。否则不但利息拿不到，还有可能亏损本金的一点点噢。
针对大多数人风险承受能力都在中低以下，所以德先生建议暂时远离这些衍生类的理财产品，等这个世界变得稳定了再说。有时候乱中不能取胜，而是完败啊。
德先生讲金融和理财由专业变得通俗。跟随德先生得到最简单的答案和最实用的解决之道。觉得好关注我！再多点点赞。
部分理财产品真的有必要清仓！
理财产品主要有两类，一类是部分金融机构设计的，由银行承销，银行收取承销费用；另一类是银行自己设计的，由自家银行承销或者与其他银行共同代销。
可以很明确的说，根据我国“取消刚性兑付的选择”，任何理财都是有风险的，不存在保本保息的承诺。而现在处于全球经济动荡时期，这加剧了理财的风险。
理财之所以能够获得收益是因为理财跟基础投资项目挂钩，简单的说就是一个理财产品售出以后，回笼的资金用于所挂钩项目的资金支出，项目盈利后理财购买者获得收益。项目盈利越多，理财收益也就越高，反之亦然。
那么哪几类理财最好在此特殊时期及时退出？
第一种:基础项目与股票市场、债券市场、原油、黄金挂钩的产品
我们知道，最近国际原油市场一路暴跌；黄金价格也从最高的近1700元跌到1525，可谓风险性极高，有继续下跌的可能。
因此，如果您购买的理财是基于这几种基础项目的理财，建议您及时退出，及时止损。
第二种:一般“银行理财”，包括银行定存、大额存单、结构化存款等
早在2019年，很多专家就在喊“现金为王”，但是很多人并不听。2020年恰好由贸易摩擦转化为新冠肺炎疫情防控，我们这时候才看到现金的重要性。
人在投资的时候，实际上主要考虑的是风险。风险越高，收益越大。风险越低，收益越稳定。像我们普通银行存款，一年期基准利率只有1.5%。而不少理财产品，拿到3%~4%。一些长期理财产品甚至能达到5%以上。而我们看到一些股票型基金，盈利高时动辄百分之二三十，甚至有实现百分之一两百收益的。
金融危机来了以后，股票暴跌，而且剧烈起伏。比如美股从3月9日开始，10天时间里连续出现了4次熔断。美股建立熔断制度30多年了，只有1997年才出现过一次。但是，除了暴跌以外，还收获了几天5%~9%的反弹。
很多人是经不住诱惑，动辄接盘，接着又被套牢。就连巴菲特的投资组合这一段时间都亏掉了800亿美元。巴菲特3月份接手的达美航空，跌去了近一半。
对于个人的选择，如何理财还是应当分类处理。
第一，低风险的理财产品。比如存款、国债、大额存单、结构性存款、保险、货币基金等等，利率稳定又有保障。这种可以长期持有，跟金融市场的风险是没有关系的。
第二，中风险产品。比如银行理财、企业债券、嵌入股市的结构性存款等等，可以适度转化为低风险的投资理财产品。不过，投资理财产品要看流动性的，有的并不容易变现。
第三，高风险产品。现在来看，股市已经进入了长期的底部，我国的疫情已经得到了有效控制。有人觉得如果现在退出，很有可能失去反弹的机会。但是，如果经济不会立即繁荣，股市也没有多少反弹的机会。很矛盾。这种情况下，可以选择自己认为的顶部逐渐套现。
如果是资金未来不急着用，又是一种长期定投的规划，现在应该逢低买入的。
如果你指的是银行理财，那么大可不必。短期的银行理财还是很安全的，它们的产品投向是银行间协议存款和国债等，我国对银行、保险等金融机构的监管很严，目前也没有迹象表明国内会发生系统性金融风险，所以银行理财不需要清空。
不过为了保险起见，对于银行理财或者在第三方机构购买的类似银行理财的产品，去看一下产品说明书里的产品投向，如果有涉及到股指、股票、期货、贵金属、大宗商品的，如果可以卖出的话，而你又特别保守害怕风险的话，可以卖掉。但实际上很多固定期限类的理财产品是封闭式的，不是你想卖就能随时卖的，卖不掉也就放着吧。
如果你的理财是私募基金，这个风险就很高了，如果能退出就尽快退出。同理，P2P也是。如果你的理财是私募和P2P的，将面临两个重大风险，一是市场投资风险，二是机构跑路风险！特别是跑路风险，建议能清空就清空！
如果是公募基金、股票这类的，看你自己的风险承受能力，市场还是会震荡下挫，在全球疫情没有找到根本解决办法（比如疫苗）之前，市场都不敢说什么时候会见底。各国政府一边抗疫一边救市，但是人心总体是恐慌的，所以会持续跌到什么时候、下一步整个全球环境会不会进入危机和萧条都很难说，如果你很害怕的话，最好就清空观望。如果你觉得股市里的钱反正也无所谓的话，也可以不操作。
到此，以上就是小编对于p2p专户个人理财的问题就介绍到这了，希望介绍关于p2p专户个人理财的2点解答对大家有用。