大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于理财师服务理念的问题，于是小编就整理了1个相关介绍理财师服务理念的解答，让我们一起看看吧。
关于理财险的知识你知道哪些？该如何选择？
关于理财险，我知道的知识有很多，至于怎么选择这要看个人的实际情况。
理财险无非也就是那么几类：年金险，万能险，投连险。
现在大部分的形式都是，分红型年金险，附加一个万能险。他解决的问题是一个人一生中的现金流。最后最多避点债，避点税什么的。他的投资价值并不高，年金险一般是年化2%～3%，分红是不确定的，万能险有个保底利率，我见过的最高位3%。
投资连结险有损失本金的可能。
至于怎么选择，要看j自己的需求。自己要解决的问题。如果想解决看病的问题，就买医疗险，如果想解决养老问题，就买年金险。如果想取得高收益，最好别买保险。
理财险在人们的心目当中是赚取很多的收益，这是一个错误的观念。
理财型保险虽然有理财型产品的功能，但不能简单的等同于其他的投资理财项目。其最主要的功能是保障功能，保障资金在任何时间、任何情况下，安全的前提下保值、增值，以保证人们在养老时，或者孩子上学时，或者传承给下一代时，有充足的资金可以按自己最初的心愿，提供自己和家人使用的一笔资金！
至于如何选择？
需要根据自己的需求和目前手中可配置的资金来确定！
是为孩子储蓄教育基金；
还是为自己储备养老基金；
还是准备传承给子孙后代。根据自己不同的需求来选择不同的产品、不同的交费时间、不同的保障时间。
关于理财险的门道实在是太多了，但是我想和大家分享知识只有三点：
1、保险的初衷是用于风险分散的，不是用来赚钱获取收益的。
2、普通理财险的收益并不高，不管保险销售人员如何推销，一般而言，理财险的长期收益都在年化3%-5%之间，且投资时间很长，不建议普通老百姓购买
3、不管最终是否购买理财险，切记一定要通读保单至少三遍！！！一切以保单为准，保险销售人员给你的任何口头承诺都是不作数的！
关于理财险的知识有哪些，该如何选择？
我简单介绍下，保险中的理财险包括，教育金，养老金，和分红险附加的万能险（有保底收益率）统称年金保险。
年金保险都属于中长期理财险，解决的是人生必然面对的两个问题，即孩子教育问题和自己的养老问题，在自己年轻的时候，有能力的时候提前准备的钱，以确保未来要花的钱提前存下来，专款专用。收益不一定算高，有保底收益率，收益稳定，分红是浮动的，却是在持续增长，最重要的是能确保资金安全的存下来。做到强制储蓄！
其中年金保险中配备的万能账户，平时还可以把闲散资金转入，没有空档期，金钱的时间价值不会被浪费，结算利率更高，更稳定，无需担心本金损失，懒人理财。
资金使用也非常灵活，需要用钱的时候可以保单贷款，手机上就可操作，不是节假日，万元以下秒到，大额隔天也就到账，十分方便。
根据标准普尔资产象限图：配置保本升值的钱，应该占到家庭收入的40%。它的要点就是规划养老金，子女教育金，债券，信托，分红险，要求本金安全，收益稳定，持续增长。
而年金理财险恰恰具备这些特点。
到此，以上就是小编对于理财师服务理念的问题就介绍到这了，希望介绍关于理财师服务理念的1点解答对大家有用。