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普通人如何投资指数基金?
普通人投资指数基金,注意三点:投资指数基金,中短期首选行业指数,长期选宽基指数。二者若配合起来,更完美。
我在两年前,做了一个专门投资指数基金的FOF,实盘的,目前我的净值是1.2,也就是说近两年赚了20%,我手贱,又去对比了下全部基金,大约可以跑赢90%的基金经理。
晒净值,并不是要自夸什么的,只是想让揭粉们知道,老揭不是光仅仅写写文章,过过嘴炮瘾的,而是亲自实战的,真金白银投入的。
也有揭粉问我,老揭搞基1号都重仓什么品种。说出来,很简单的,就是专门投资指数基金,目前重仓的是创业板。
普通人这样投资指数基金:
1 精选优质指数
中国A股市场的基金有四千多只,而上市公司只有三千多家。目前基金数量已经远远超过股票数量。四千多只基金中规模超过一亿元的指数基金有四百只。当然你不能四百多只指数基金都买。必须择优选择具有代表性的指数基金和优质指数基金投资。
指数基金可分为宽基指数、策略指数、行业主题指数、QDII等投资海外市场的指数基金。
宽基指数的主要代表性指数有沪深300指数、中证500指数、中证1000指数,分别代表沪深市场市值最大的300家公司、市值排名301-500名的公司以及市值排名801-1800名的公司组成指数的价格表现。
国内常见指数基金跟踪标的有哪些呢?上证50、沪深300,中证500,创业板指等。
从上面的图我们可以看出来,2017年上证50涨的特别好,创业板指就比较惨淡,这两类的指数基金在2018年就不建议大家配置了,因为上证50股票多为银行、地产、重工业,比较接近我国传统产业格局,不会大跌,但未来上涨空间也比较有限。
创业板指经过2017年的大跌仍然在但市盈率还在40倍左右,比已经很高的美股纳斯达克的30倍还高不少,仍然不算便宜。
所以大家可以定投另外两个指数的基金,沪深300和中证500的指数基金。沪深300主要选择大盘股,中证500是中盘指数,它们估值处于历史平均水平,不算很高,前者风格偏向稳重,后者则成长速度更快,搭配组合投资,效果更好。
定投的方式可以选择用股票账户购买的场内ETF,费率更低些,但是没办法实现自动扣费,只能手动操作。场外基金收费略高,但好处是不用开户也能买,还能在天天基金、支付宝等第三方平台上使用自动定投功能,操作更简便。
关于定投的时间,建议从现在开始定投即可,要坚持5年以上才会有较好的收益,定投基金基金的原则是止盈不止损。
指数基金的特点
指数基金,顾名思义就是复制指数。它与一般股票基金相比,基金经理不会在熊市时减持股票,所以它的波动比较大。另一方面,因为是复制指数,所以,对于不在指数成分股中的股票,基金经理也不会去买,无论它多么优秀。
这造成了什么呢?就是指数基金的持有成本较低,如果是股市上买卖ETF,它的交易成本也低。
指数基金复制指数走势,因此,看指数K线走势,就可以做基金的买卖操作。我们做技术分析有个前提,就是个股K线是市场交易的结果,而很多个股不符合这个前提,它里面有主力,主力的资金量是其他散户的几个数量级,结果纯K线理论分析预测的结果就不太对了。对于明显的庄股,往往分析的核心不是K线波动,而是猜测庄家诡计,与它斗心眼。
但指数不同,这个流通盘太大,无论哪个机构在整个市场中都是沧海一粟,所以指数K线就是特别理想的技术分析标的。
笔者认为,指数买卖按照标准的技术分析来即可,只是要注意,指数波动幅度比个股小很多,所以不要做短线买卖,需要适当用大周期操作。
笔者推荐按长期看震荡,中短期看趋势的做法。这种做法长期看,假设是沪深300ETF,年化收益在20%左右,做好了有的人可以到30%以上。如果找到合适的小指数、行业指数,收益更好。
大周期看震荡
长期来看,指数不是一路上涨的,相反,它是在斜率不大,宽度可观的通道中震荡上行。只卖不买做不好指数基金,那是投资白马股的方法。
用周K线,甚至月K线看,将指数的中长期通道画出来。当K线处于通道的下沿(黄线-蓝线)附近,我们只买不卖;当K线处于通道上沿(蓝线-黄线)附近,我们只卖不买;当K线位于中部区域(蓝线-蓝线),我们按趋势方向操作。
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