大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于基金净值和收益率不匹配的问题，于是小编就整理了4个相关介绍基金净值和收益率不匹配的解答，让我们一起看看吧。
为何基金净值和实际收益率不一致？
肯定是不一样的,基金净值是资产与负债的差额，而基金权益还包括了基金的分红、股息、利息收入等。
基金收益是基金资产在运作过程中所产生的各种收入。具体地说，基金收益包括基金投资所得红利、股息、债券利息收入、买卖证券价差、银行存款利息、买入返售证券收入和其他收入。
在基金运行中，需要对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产的公允价值，基金资产总值是指基金全部资产的价值总和，从基金资产总值中扣除基金所有负债就是基金资产净值，基金资产净值除以基金当前份额，就是通常意义上的基金(份额)净值。
为什么历史净值和收益率不一样？
历史净值和收益率不一样的原因可能包括以下几点：
1. 计算方法不同：历史净值是通过基金成立以来的累计净值减去本金计算出来的，而收益率是基于一定的时间段内基金的收益表现。因此，如果基金在近期表现较好，历史净值可能会高于按收益率计算出来的结果。
2. 考虑因素不同：历史净值没有考虑手续费等影响，而收益率是基于实际的收益情况，因此如果基金在申购、赎回时收取了手续费，那么持有收益率和历史业绩会出现差异。
3. 时间段不同：历史净值反映的是基金成立以来的整体表现，而收益率是基于投资者实际持有的时间段，因此如果投资者在基金表现较好的时候买入，那么持有收益率可能会高于历史业绩。
需要注意的是，历史净值和收益率都是反映基金过去表现的数据，投资者在选择基金时需要综合考虑多个因素，包括基金经理的投资能力、基金公司的声誉、基金的风险指标等。
收益率和单位净值怎么不一样？
收益率和单位净值是两个不同的概念，它们在金融和投资领域中各自扮演着不同的角色。
收益率是投资的回报率，通常以年度百分比的形式表达。它反映了基金或其他投资工具在一定时间内的盈利能力，可以根据当时市场价格、面值、息票利率以及距离到期日时间等因素计算得出。无论是个人还是公司，收益率都是衡量投资效益的重要指标。
而单位净值则是指每份基金份额所对应的净资产价值，即基金净资产减去应付款项后所剩余的净值，再除以基金总份额得到的数值。它实际上是基金公司持有的收益资产在市场中的平均价格，代表了投资者购买或持有每一份基金份额时所能得到的资产价值。
因此，收益率和单位净值虽然都是投资中重要的参考指标，但它们所表达的含义和计算方式是不同的。收益率主要关注的是投资的盈利情况，而单位净值则更多地反映了基金本身的资产价值。在进行投资决策时，投资者需要综合考虑这两个指标以及其他相关因素，以做出明智的选择。
基金净值升高了，可为什么收益率下降了？
产生这个现象的原因可能是继续的申购行为导致份额增加，也就是追加成本了，所以收益率下降。 举个例子（不计算手续费），只说明现象： 比如持有基金10000元，成本净值1元，得10000份，现在净值是1.2元，收益率20% 又买入基金10000元，净值是1.2，所得份额8333份，总份额是18333份了 净值又上涨到1.3元，这时候的收益是18333*1.3-20000=3833元 收益率=3833/20000=19% 之前净值1.2时，收益率20%，现在净值1.3时，收益率反而下降到19% 可能是因为追加买入造成的。
到此，以上就是小编对于基金净值和收益率不匹配的问题就介绍到这了，希望介绍关于基金净值和收益率不匹配的4点解答对大家有用。